- A
- +A
- +A
Новая схема банковского мошенничества. Вывести за баланс
- 11:58, 31 августа 2016
- Комментариев[4]
Скрытая угроза
Центробанк продолжает активно отзывать лицензии у российских банков. Руководитель регулятора Эльвира Набиуллина в июле еще раз заявила о том, что это не линия на сокращение количества кредитных организаций, а целенаправленные действия в интересах вкладчиков и кредиторов. ЦБ проводит "политику очищения банковского сектора, выводя с рынка слабых, с одной стороны, с другой стороны — сильных и недобросовестных игроков", сказала она, добавив, что "хорошо капитализированная, здоровая банковская система" нужна для будущего экономического роста.
К отзыву лицензий уже привыкли, но порой случаются скандалы. В июле ЦБ лишил лицензии мало кому известный Арксбанк. Отмечалось, что в деятельности кредитной организации выявлены нарушения как федеральных законов, так и нормативных актов ЦБ, кроме того, к банку неоднократно применялись дисциплинарные меры. По оценке регулятора, положение дел в финансовом учреждении создавало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
Истинный масштаб угрозы выяснился через пару недель. Оказалось, что банк представлял ЦБ неверные данные о сумме вкладов населения. В АСВ объясняли:
На 1 июля кредитная организация заявила об обязательствах на 3,9 миллиарда рублей, хотя действительные обязательства перед вкладчиками достигали 39 миллиардов.
Исчезнувшие вклады
Арксбанк — участник системы страхования вкладов, то есть всем пострадавшим от мошеннических действий полагаются выплаты в размере 100 процентов суммы всех вкладов, включая капитализированные на дату наступления страхового случая проценты, но в совокупности не более 1,4 миллиона рублей. Однако из-за выбранной злоумышленниками из руководства банка схемы тысячи вкладчиков оказались не у дел, поскольку по документам, имеющимся в лишенной лицензии кредитной организации, их счета были уменьшены, либо их не было вообще. В такой ситуации АСВ возмещает средства только тем вкладчикам и только по тем суммам, которые были указаны официально.
Общественность подняла шум, обманутые вкладчики провели пикет. После этого в АСВ заявили, что восстановят вклады по документам и выплатят страховку. Директор департамента страхования банковских вкладов АСВ Алексей Абрамов отметил, что с подобным видом мошенничества он еще не сталкивался.
В ожидании скандалов
СМИ отмечали, что мошенническая схема в Арксбанке примерно повторяла ту, что несколькими месяцами ранее была вскрыта в Мособлбанке. Напомним, там за балансом оказались 76 миллиардов рублей 350 тысяч вкладчиков. Банк агрессивно привлекал средства, а затем списывал их на счета родственной компании.
В Арксбанке, сообщали "Ведомости" со ссылкой на свои источники, действовали еще проще — уменьшали реальную сумму в несколько раз, выдавая вкладчику выписку с одними цифрами, а у себя в документах отражая другую. И если махинация с Мособлбанком вскрылась случайно — один из вкладчиков оказался сотрудником Банка России, то мошенничество в Арксбанке вообще вскрылось уже после того, как ЦБ лишил его лицензии.
Это не последние резонансные раскрытия махинаций в кредитных организациях, полагают эксперты.
"Экзотическая проблема"
Проблема внебалансовых вкладчиков весьма серьезна, отметил в беседе с "Лентой.ру" Андрей Люшин, заместитель председателя правления Локо-Банка.
Представитель АСВ Алексей Абрамов, встречаясь с вкладчиками Арксбанка, сообщил им, что Центробанк уже предпринимает усилия для того, чтобы улучшить контроль за реестрами банковских вкладов. Но реальных механизмов для более тщательного контроля пока нет.
Но, добавил Хестанов, с подобным все-таки приходится сталкиваться нечасто. "В целом для системы подобные махинации — явление редкое, недоразумения происходят в исключительных случаях — меньше одного процента от всей массы вкладов, которые застрахованы АСВ. Поэтому, с одной стороны, проблема существует, с другой стороны, — она носит экзотический характер", — отметил он.
"К сожалению, единственный способ выявить подобные нарушения — это внезапные проверки регулирующих органов", — констатирует Андрей Люшин из Локо-Банка.
В то же время, полагает Борисов, действовать можно жестче: "Организаторов таких мошеннических схем просто надо отдавать под суд. Они, безусловно, бросают тень на все остальные банки: малые, средние, крупные. И так настроение в период кризиса не сахарное у людей, вкладчиков и предпринимателей, а это еще одна пощечина честному бизнесу".
-
Вернуться
- на главную страницу
- к списку материалов
- 18.01.2018, 09:58 "РГ": Автозаправочным станциям начнут присваивать звезды Росстандарт и Федерация автовладельцев России запускают совместный проект. Для его реализации в агентстве разработаны нормы национального стандарта для автозаправочных станций.
-
03.05.2024, 14:57
Сериал "Я знаю, кто тебя убил". Заметки киномана
Название сериала вас обманывает. Вы ждете детектив, а это психологическая драма. Потому что с первой серии понятно, кто кого убил. Но драма довольно необычная - и мстят за сестру (а не за жену или ребенка), и способ выбирают… неочевидный.
-
27.04.2024, 16:04
Копилка с госучастием. Стоит ли инвестировать в программу долгосрочных сбережений
С начала этого года в стране заработала программа долгосрочных сбережений (ПДС). Создатели нового накопительного инструмента стремились таким образом обеспечить приток долгосрочных инвестиций в экономику. Для этого предусмотрели такие серьезные стимулы для потенциальных участников, как государственное софинансирование взносов и налоговые вычеты. В Банке России уточняют, что договоры долгосрочного сбережения с негосударственными пенсионными фондами уже заключили более 342 тысяч человек, что говорит об активном интересе жителей страны к новому инструменту. При этом эксперты финансового рынка уверены, что это число могло быть и больше, однако, период высоких процентных ставок по банковским вкладам - не лучшее время для старта программы сбережений. Подробности в обзоре СарБК.
- Сегодня
- Неделя
- Месяц
- Гандболисты уверенно победили в Уфе 2
- В голосовании за благоустройство победил парк "Солнечный" 2
- Горожанка провалилась из туалета в подвал. Экс-главе УК предъявили обвинение 2
- Скоростной трамвай. С подрядчиком заключили мировое соглашение 2
- После общения по видеозвонку сельчанка отправила мошенникам больше 1 млн 2